خدمات وتمويل التجارة
يوفر المصرف مجموعة من خدمات وتمويل التجارة لتسهيل كل معاملاتكم التجارية المحلية والدولية باستخدام الحلول التجارية المبتكرة والمصممة لتناسب احتياجاتكم. سواء كنت الجهة المصدرة أو المستوردة فشبكة البنوك والمصارف المراسلة التي أسسها المصرف تدعم جميع متطلباتك التجارية حول العالم.
الاعتمادات المستندية
الاعتمادات المستندية الصادرة – استيراد
تمنحكم الاعتمادات المستندية الصادرة عن مصرف قطر الإسلامي راحة البال والأمان من خلال الحدّ من المخاطر المرافقة لعمليات التجارة الدولية. ويقدم المصرف اعتماده الخاص بدلاً من الجهة المستوردة لدفع ثمن البضائع والخدمات خلال فترة زمنية محددة ومقابل مستندات مطلوبة.
بفضل الاعتمادات المستندية، لا يتم الدفع إلا عند إبراز المستندات المطلوبة، وهذا من شأنه أن يطمئن كلاً من الشاري والمورّد.
المزايا الرئيسية للاعتمادات المستندية الصادرة عن المصرف:
- المتانة المالية
- مساعدة من قبل خبراء
- خيارات خاصة في مجال الاعتمادات المستندية
يجوز أن تتم عملية الدفع مباشرة أو في وقت لاحق.
أنواع الاعتمادات المستندية التي يصدرها المصرف:
- اعتماد مستندي مدعوم باعتماد مستندي آخر
- اعتماد مستندي قابل للتحويل
- اعتماد الدفع المؤجل
- اعتماد مستندي بالتقسيط
طلبات الاعتمادات المستندية التي يصدرها المصرف:
- اعتماد مستندي على الحساب الجاري
- اعتماد المرابحة
- اعتماد الوكالة
- اعتماد المضاربة
الاعتمادات المستندية الواردة – تصدير
بطلب من العميل، يقوم المصرف بتبليغ الاعتماد المستندي مع أو بدون تأكيد إلى البنك مبلّغ الاعتماد من خلال تمكين العميل من تصدير البضاعة وتلقي المبلغ المدفوع.
يقدم مصرف قطر الإسلامي خدمات سريعة وفعالة في مجال تأكيد خطابات اعتمادات، وتوفير الاستشارات، والدفع، والمفاوضات وغيرها من التسهيلات لجهات التصدير. ويتم اللجوء إلى خدمة تأكيد خطابات الاعتماد التي يقدمها المصرف حين يضطر المصدّر إلى التعامل مع شارين أجانب غير معروفين ومع المصارف التي يتعاملون معها، لا سيما أن هذه المصارف الأجنبية ليست معروفة وبالتالي لا تعتبر الضمانات الواردة في الخطابات الصادرة عنها كافية.
حين تطلبون من المصرف تأكيد خطابات الاعتماد الخاصة بالتصدير، تحصلون على ضمانة بالدفع مقابل مستندات تقدمونها وفقاً لشروط الحصول على الخطاب.
ونحن في مصرف قطر الإسلامي نوكل إلى فريق متخصص من المحترفين يتمتع بأحدث الأدوات والحلول مهمة التأكد من المستندات المقدّمة وفقاً لأعلى المعايير، لنضمن سرعة معالجة مستنداتكم ومعاملاتكم والتأكد من عدم رفضها. وإلى جانب هذه الخدمة المتميزة التي نوفرها لكم، نحرص على معالجة مستنداتكم وإرسالها إلى الجهات المعنية في الوقت المناسب. وتأكيداً على التزامنا بالتميز في الخدمة، نقدم لكم خياراً إضافياً للاحتفاظ بالاعتمادات المستندية الأصلية، بحيث نرسل إلى الجهة المستفيدة نسخة أصلية تسهيلاً لتحضير المستندات المطلوبة.
خطابات الضمان
خطابات الضمان
يشكل خطاب الضمان الصادر عن المصرف اتفاقاً يتعهد بموجبه المصرف بأن يدفع إلى جهة أخرى (المستفيد) في حال تخلّف عميل المصرف (وهو مقدّم الطلب) عن تسديد دينه أو التزامه (عقد عمل) إلى المستفيد.
- كفالة دفع: يصدر عن المصرف بأمر من الشاري لصالح المورّد وهو يستخدم كضمانة لدفع ثمن السلع أو الخدمات التي تمّ تسليمها.
- كفالة دخول عطاء (مناقصة أو مزايدة): يصدر عن المصرف بأمر من المورد أو المتعاقد لصالح مقدّم الطلب (ضمن مشروع أو مناقصة ضخمة).
- كفالة نهائية (حسن التنفيذ): على غرار تأمين العطاء، يصدر هذا الخطاب عن المصرف بأمر من المورّد أو المتعاقد لصالح مقدّم الطلب بعد فوز هذا الأخير بالمشروع أو المناقصة لتأمين حسن التنفيذ.
- كفالة دفع مقدمة: في العديد من العقود، يقوم المستفيد بالدفع مسبقاً إلى المتعاقد لتمكينه من بدء العمل. وعادة يتم هذا الدفع المسبق مقابل اعتمادات مصرفية.
- كفالة فك حجوزات: تنص اتفاقات تنفيذ المشاريع على الدفع على مراحل تترافق مع تقدّم العمل. كما تنص العقود عادة على أن يحتفظ المستفيد بنسبة معينة من كل دفعة تمت (عادة بين 5 إلى 10 في المئة). ويتيح هذا النوع من الخطابات تسليم المبلغ الذي تم الاحتفاظ به مباشرة إلى المتعاقد.
- كفالة صيانة: تشمل بعض العقود شرطاً مفاده أن المتعاقد ملزم بالتعويض عن أي شوائب وإجراء أي إصلاحات خلال فترة صيانة محددة تلي مرحلة استكمال المشروع. وتكون كفالة الصيانة بمثابة ضمانة مقابل هذا الالتزام.
- كفالة مقابِلة (صادرة للمستفيد من خلال بنك آخر): هي ضمانة صادرة عن المصرف لصالح مصرف آخر في دولة أخرى لتمكين هذا الأخير من إصدار ضمانته الخاصة لصالح مستفيد محلي.
التحصيلات
بوالص تحصيل صادرة
هي خيار إضافي إلى جانب الاعتمادات المستندية. إذ يقدم مورّدكم المستندات المطلوبة مع تعليمات إلى مصرفه الذي يقوم بإرسال المستندات إلى مصرفكم للدفع. ويتلقى المورّد مبلغه المستحق حين يسحَب المبلغ من حسابكم بدون أي فائدة أو تأخير في الدفع.
أنواع خدمات التحصيلات المستندية:
- مستندات مقابل الدفع- تتلقون مستندات استيراد عند الدفع
- مستندات مقابل تعهد بالدفع: تتلقون مستندات استيراد مقابل تعهدكم بالدفع
مزايا هذا البرنامج بالنسبة إلى المؤسسة:
- يلغي الحاجة إلى تسهيلات ائتمانية إن لم تكونوا بحاجة إلى توفير تمويل مصرفي عند الدفع
القبولات المصرفية
القبولات المصرفية تتضمن مستندات مالية مثل الكمبيالات (سندات السحب)، أو السندات الإذنية، الشيكات أو غيرها من الأدوات المماثلة بدون أي مستندات مرافقة. وتستخدم عادة لتسوية العمليات التجارية على حساب مفتوح ومقابل الخدمات التي تم تقديمها.
بوالص تحصيل واردة
حين تقبل المستندات التي يرسلها العملاء بموجب جدول تحصيل إلى المصرف المسؤول عن التحصيل/تقديم الطلب، تعتبر العملية بوالص تحصيل واردة.
خطابات الضمان الملاحي
خطابات الضمان الملاحي
في الحالات التي تصل فيها السلع قبل استكمال معالجة مستندات الشحن في النظام المصرفي، يجوز لمصرف قطر الإسلامي إصدار خطاب الضمان الملاحي. وهذا يسمح لكم بتسلّم سلعكم وبضاعتكم بدون مستندات النقل، ما يجنبكم تأخيراً غير ضروري ويقيكم من احتمال إضاعة فرص تجارية ثمينة.
المزايا الرئيسية لهذه الخطابات:
- خطابات الضمان الملاحي الصادرة عن مصرف قطر الإسلامي هي مقبولة من معظم الجهات المعنية بقطاع الشحن
- يمكن إصدار خطاب الضمان الملاحي وفقاً لطلبكم
طلبات
التعرفه
اضغط هنا لتحميل ملف تعرفة التمويل التجاري
