امتثالاً لتعليمات الجهات الرقابية، يقوم المصرف بشكل دوري بطلب تحديث بيانات حسابات عملائه من الشركات ضمن مهلة زمنية محددة.
ويُعد تحديث بيانات اعرف عميلك (KYC) متطلباً تنظيمياً إلزامياً يهدف إلى المحافظة على استمرارية العلاقة المصرفية، وضمان تقديم الخدمات المصرفية بأعلى مستويات الأمان والامتثال.
هل يعد تحديث البيانات إلزامياً؟
نعم.
يُعد تحديث بيانات الشركات متطلباً إلزامياً وفقاً لتعليمات الجهات الرقابية.
وفي حال عدم الامتثال لهذا المطلب وعدم استكمال تحديث البيانات خلال المهلة المحددة، يحق للمصرف إغلاق الحساب، كما سيُطلب منكم إعادة أي دفاتر شيكات بحوزتكم، وسيقوم المصرف بإصدار شيك مصرفي بقيمة الرصيد المتوفر في الحساب وإرساله إلى العنوان المعتمد لدى المصرف.
النماذج المطلوبة
يرجى تنزيل النماذج التالية واستكمالها وتوقيعها وختمها (عند الحاجة) من قبل المخولين بالتوقيع عن الشركة والمعتمدين لدى المصرف.
| النموذج | الوصف | المستند |
|---|---|---|
| نموذج إعادة تحديث بيانات اعرف عميلك للشركات | يرجى الأخذ في الاعتبار الملاحظات المذكورة ضمن أسئلة التأكيد قبل التوقيع. | تحميل |
| طلب تحديث شامل لبيانات الشركة | لتحديث بيانات الشركة المعتمدة لدى المصرف. | تحميل |
| نموذج الإقرار الضريبي للكيانات (CRS/FATCA) | يوقع من قبل المخولين بالتوقيع عن الشركة. | تحميل |
| نموذج الإقرار الضريبي للأفراد (CRS/FATCA) | يستخدم للأفراد عند الحاجة. | تحميل |
| نموذج الأشخاص ذوي الثقل السياسي (PEP) | يستكمل عند انطباق الحالة. | تحميل |
المستندات المطلوبة لتحديث بيانات الشركات
يرجى تزويد المصرف بالمستندات التالية مع النماذج المكتملة:
مستندات الشركة
- كتاب إقرار خطي موقع أصولياً من قبل جميع الشركاء، يؤكد أنه يحق للمفوضين بالتوقيع عن الشركة التوقيع على نموذج تحديث بيانات الشركة في أي وقت، بما يتضمنه من معلومات عن الشركة، والبيانات الشخصية للشركاء (أفراد و/أو شركات)، وبيانات أعضاء الإدارة، وبيانات المخولين بالتوقيع من غير الشركاء، وأن ذلك تم بعلمهم وموافقتهم.
- تعبئة نموذج الإقرار الضريبي FATCA / CRS وتوقيعه.
- صورة عن السجل التجاري ساري المفعول (باللغتين العربية والإنجليزية).
- صورة عن قيد المنشأة ساري المفعول.
- صورة عن الرخصة التجارية سارية المفعول.
- صورة عن النظام الأساسي وعقد التأسيس.
- قرار مجلس الإدارة.
- البطاقة الضريبية (إن وجدت).
الشركاء
- إذا كان أحد الشركاء شركة (هيئة اعتبارية)، فيجب تزويد المصرف بصورة عن السجل التجاري الساري للشركة، بالإضافة إلى صور البطاقات الشخصية القطرية لجميع شركائها.
- صورة عن البطاقة الشخصية القطرية لجميع الشركاء.
- صورة عن جواز السفر ساري المفعول للشركاء غير القطريين.
المخولون بالتوقيع والإدارة العليا
- صورة عن البطاقة الشخصية القطرية للمخولين بالتوقيع.
- صورة عن جواز السفر ساري المفعول للمخولين بالتوقيع غير القطريين.
- صورة عن البطاقة الشخصية أو جواز السفر للإدارة العليا (مثل الرئيس التنفيذي، المدير المالي وغيرهم) ممن ليسوا من الشركاء أو المخولين بالتوقيع.
المستندات المطلوبة لتحديث بيانات الأفراد
يرجى تقديم:
- نموذج الإقرار الذاتي للإقامة الضريبية (CRS/FATCA) – للأفراد.
- صورة عن البطاقة الشخصية القطرية.
- صورة عن جواز السفر للمقيمين.
قبل تسليم المستندات
يرجى التأكد من:
- تعبئة جميع النماذج والبيانات المطلوبة بشكل صحيح.
- توقيع جميع النماذج من قبل المخولين بالتوقيع وفقاً للتفويض المعتمد لدى المصرف.
- ختم طلب التحديث بختم الشركة حيثما ينطبق.
- إرفاق جميع المستندات المطلوبة على أن تكون سارية المفعول.
مكان تسليم المستندات
مركز خدمة الشركات – فرع الفنار
ساعات العمل الرسمية:
الأحد إلى الخميس
7:30 صباحاً – 1:00 ظهراً
ملاحظات مهمة
- قد يطلب المصرف مستندات أو معلومات إضافية يراها ضرورية لاستكمال عملية تحديث البيانات والامتثال للمتطلبات التنظيمية.
- لن يتم اعتماد طلب تحديث البيانات إلا بعد استلام جميع النماذج والمستندات المطلوبة مكتملة ومستوفية للتوقيعات اللازمة.
الأسئلة الشائعة
يقوم المصرف بإشعار العملاء عند حلول موعد تحديث بيانات اعرف عميلك وفقاً لتعليمات الجهات الرقابية.
نعم، شريطة أن تكون جميع النماذج مكتملة وموقعة من قبل المخولين بالتوقيع والمعتمدين لدى المصرف.
نعم، قد تختلف المستندات المطلوبة بحسب طبيعة نشاط الشركة أو هيكل الملكية أو المتطلبات التنظيمية، ويحتفظ المصرف بحقه في طلب أي مستندات إضافية عند الحاجة.
قد يؤدي عدم تحديث بيانات الشركة خلال المهلة المحددة إلى تقييد الخدمات المصرفية أو إغلاق الحساب، وذلك وفقاً لتعليمات الجهات الرقابية والإجراءات المعتمدة لدى المصرف.
تعديل التفضيلات